ЗАТВЕРДЖЕНО

НАКАЗ № 29/09-5 від 29.09.2025 року

ДИРЕКТОР ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ

ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «НЕЙТІВ АППС»
Гейц О.О.

AML/KYC-ПОЛІТИКА ОРГАНІЗАТОРА АЗАРТНИХ ІГОР КАЗИНО В МЕРЕЖІ ІНТЕРНЕТ

1. ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «НЕЙТІВ АППС», ідентифікаційний код 43488489, місцезнаходження: 04215, місто Київ, вул. Світлицького, будинок 35, офіс 108/4, яке здійснює свою діяльність на підставі Ліцензії на провадження діяльності з організації та проведення азартних ігор казино в мережі Інтернет (надалі - Організатор), що видана Комісією з регулювання азартних ігор і лотерей 22.12.2022 р., відповідно до рішення № 434 від 13.12.2022 року (надалі - Ліцензія), цим документом затверджує політику щодо виявлення та запобігання будь-якій діяльності з легалізації (відмивання) доходів, отриманих злочинним шляхом, або фінансування тероризму під час надання Послуг (надалі – AML/KYC-Політика).
2. Терміни та визначення, що стосується цієї AML/KYC-Політики, застосовуються у розумінні та відповідності до Правил Організатора азартних ігор Товариства з обмеженою відповідальністю «НЕЙТІВ АППС» (далі – Правила).
3. AML/KYC-Політика призначена для запобігання і зниження всіх можливих ризиків участі Організатора у будь-якій незаконній діяльності.
4. AML/KYC-Політика повністю націлена на постійний аналіз фінансових операцій Гравців щодо запобігання відмиванню грошей та боротьби з фінансуванням тероризму з метою мінімізації та управлінням ризиками, як репутаційними та правовими, так і регуляторними.
5. У своїй діяльності Організатор керується чинним законодавством України, зокрема, але не виключно, основними законодавчими нормативно-правовими актами України щодо питань спрямованих на протидію відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а саме:

• Закон України «Про державне регулювання діяльності щодо організації та проведення азартних ігор» N° 768-1X від 14.07.2020 (із наступними змінами і доповненнями);
• Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» N 361-1X від 06.12.2019 (із наступними змінами і доповненнями);
• Постанова Кабінету Міністрів України «Про затвердження ліцензійних умов у сфері організації та проведення азартних ігор» N 1341 від 21.12.2020 (аз наступними змінами і доповненнями);
• Постанова Кабінету Міністрів України від 22.07.2020 N° 622 «Про затвердження Порядку формування переліку осіб, пов’язаних з провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції» (із наступними змінами і доповненнями);
• Постанова Кабінету Міністрів України від 05.08.2020 N° 677 «Про порядок формування переліку держав (юрисдикцій), що не виконують чи неналежним чином виконують рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, задіяних у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдженням зброї масового знищення» (із наступними змінами і доповненнями);
• Положення про здійснення фінансового моніторингу суб’єктами первинного фінансового моніторингу, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Міністерство фінансів України, яке затверджене Наказом Міністерства фінансів України від 07 червня 2024 р. № 282;
• Наказ Міністерства фінансів України від 28.12.2022  № 465 «Про затвердження Критеріїв ризику легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (із наступними змінами і доповненнями);
• Іншими нормативно-правовими актами.

6. AML/KYC-Політика призначена для забезпечення відповідності проведення фінансових операцій міжнародним стандартам в розрізі боротьби з відмиванням грошей та фінансуванню тероризму. Організатор проводить ретельний аналіз актуальності та відповідності ідентифікаційних даних Гравців під час надання їм послуг, відповідно до норм Діючого законодавства України, в тому числі, під час проведення належної перевірки.
7. Організатор зобов’язаний ділитися інформацією про Гравців з банківськими установами та правоохоронними органами, іншими органами державної влади, як того вимагає Діюче законодавство України, і має право робити це без отримання попередньої згоди Гравця. Використовуючи Портал/Мобільний застосунок SuperGra Організатора, Гравець дає свою згоду на виконання таких дій. Організатор зберігає всю інформацію про Гравця та його історію ставок, платіжних операцій та зберігає протягом п’яти років після завершення останньої фінансової операції.
8. Організатором з метою проведення ідентифікації/верифікації та здійснення належної перевірки Гравця можуть використовуватися на Порталі/ Мобільний застосунок SuperGra такі методи як:
1) за допомогою системи BankID НБУ у такому порядку:
- отримати ідентифікаційні дані такої фізичної особи за допомогою системи BankID НБУ;
- отримати від фізичної особи копію ідентифікаційного документа (копії сторінок ідентифікаційного документа, що містять ідентифікаційні дані), на яку накладений електронний підпис Гравця (КЕП);
- здійснити перевірку ідентифікаційних даних, що містяться в копії ідентифікаційного документа, електронному підписі, та ідентифікаційних даних, отриманих за допомогою системи BankID НБУ, на їх відповідність;
2) отримання електронної копії е-паспорта / е-паспорта для виїзду за кордон / е-посвідки на постійне проживання / е-посвідки на тимчасове проживання, сформованої засобами Порталу Дія з накладенням віддаленого кваліфікованого електронного підпису «Дія.Підпис» («Дія ID») особи та кваліфікованої електронної печатки технічного адміністратора Порталу Дія з відповідною кваліфікованою електронною позначкою часу, що відповідатиме даті здійснення Організатором верифікації особи.
9. На запит Організатора повинні бути надані інші додаткові документи/інформація, що стосуються Гравця та необхідні для проведення ідентифікації/верифікації та здійснення належної перевірки особи Гравця відповідно до Діючого законодавства України, якщо Організатор вважатиме це необхідним для завершення належної перевірки Гравця щодо протидії відмиванню грошових коштів. Процес встановлення даних Гравця також передбачає обов'язкове підтвердження номера телефону Гравця та його електронної пошти.
10. Гравцем згідно з нормами Діючого законодавства України не можуть бути:

• особи, які не надали для ознайомлення документ, що посвідчує особу і містить відомості про вік особи, у разі отримання вимоги від працівника Організатора надати такий документ, якщо у нього виникли сумніви щодо досягнення особою 21-річного віку.
• надали неправдиву інформацію/відомості/документи Організатору та/або його представнику, зокрема, стосовно себе, включно у тому числі: прізвище, ім'я, по батькові, відомості про вік, місце проживання або місце перебування.
• мають обмежену дієздатність та/або є недієздатними;
• включені до Реєстру осіб, яким обмежено доступ до гральних закладів та/або участь в азартних іграх;
• мають лудоманію (страждають на ігрову залежність);
• безпосередньо є засновниками (учасниками, акціонерами), керівниками Організатора, у яких вони є засновниками та/або займають керівні посади;
• є представниками засновників (учасників, акціонерів), керівників Організатора, у яких вони є представниками засновника та/або займають керівні посади;
• можуть мати та/або володіють інформацією про результат Азартної гри;
• безпосередньо та/або опосередковано (із залученням третьої особи/третіх осіб) можуть вплинути на результат Азартної гри або розмір виплати (видачі) виграшу (призу);
• є головою, членами та/або службовими особами Уповноваженого органу, крім проведення перевірок методом контрольних закупок; 
• знаходяться в стані алкогольного, наркотичного чи іншого сп’яніння, або перебувають в стані отруєння/інтоксикації.
• є громадянами та/або підданими держави, яка у будь-який спосіб окупувала частину території України або яка вчиняє агресію проти України, визнана Верховною Радою України державою-агресором або державою-окупантом, окрім тих, які мають чинну посвідку на тимчасове чи постійне проживання в Україні;
• включені до переліку осіб, пов’язаних з впровадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції та переліку осіб стосовно яких застосовані спеціальні економічні та обмежувальні заходи (санкції);
• інші особи, які не можуть бути Гравцями відповідно до Діючого законодавства України, Правил.

11. Організатор проводить перевірку Гравців на наявність/відсутність в наступних реєстрах, списках, баз даних:

•  переліку осіб стосовно яких застосовані спеціальні економічні та обмежувальні заходи (санкції); 
• переліку осіб, пов’язаних з впровадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції, що формуються в порядку визначеному КМУ, та оприлюднюється на офіційному вебсайті Державної служби фінансового моніторингу;
• наявність/відсутність в реєстрах базах даних (МВС, ДМСУ, а також Ради безпеки ООН,  Європейського союзу, Великобританії та США (OFAC); 
• наявність/відсутність особи в Реєстрі осіб, яким обмежено доступ до гральних закладів та/або участь в азартних іграх.

12. Виплата Гравцю грошових коштів з Ігрового балансу здійснюється відповідно до вимог Діючого законодавства України та Правил. Виплата грошових коштів третім особам заборонено. Внутрішні транзакції щодо переказів грошових коштів між Гравцями також заборонені.
13. Гравець зобов'язується дотримуватись правових норм, включаючи міжнародні норми, які спрямовані на боротьбу з незаконними грошовими переказами, фінансовими шахрайством, легалізацією  (відмиванням) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення та не вчиняти протиправні дії.
14. Організатор зобов'язується докласти максимум зусиль, щоб уникнути прямої або опосередкованої співучасті у незаконній фінансовій діяльності та будь-яких інших незаконних операціях із використанням Порталу/Мобільного застосунку SuperGra. 
15. Гравець гарантує законне походження, право власності та право користування грошовими коштами, внесеними на його Ігровий баланс.
16. Якщо на Ігровому балансі виявляються докази підозрілих операцій, факти поповнення  Ігрового балансу з сумнівних джерел (наприклад, коли дані відправника та власника рахунку не збігаються) та/або будь-які дії з ознаками шахрайства (включаючи відшкодування або анулювання платежів), Організатор залишає за собою право провести внутрішнє розслідування, здійснити аналіз фінансових операцій, заблокувати доступ до Особистого кабінету, скасувати будь-які платежі та призупинити операції на Ігровому балансі (в тому числі унеможливити здійснення Гравцем ставок, не здійснювати виплати тощо) до кінця офіційного розслідування чи аналізу операцій. Для прийняття необхідного рішення Організатор керується положеннями Діючого законодавства України.
17. Організатор має право вимагати додаткову інформацію про Гравця, якщо спосіб виплати грошових коштів відрізняється від способу їх внесення на Ігровий баланс. Організатор також залишає за собою право заблокувати доступ Гравцю до Особистого кабінету під час розслідування чи проведення аналізу фінансових операцій, якщо Гравець відмовляється надати додаткову інформацію за запитом Організатора. 
18. В ході розслідування Організатор має право вимагати додаткові копії документів, що підтверджують особу Гравця, та копій банківських виписок із карток, що використовуються для внесення грошових коштів на Ігровий баланс, копій платіжних документів та інших документів, що підтверджують законне володіння та законне походження грошових коштів. Організатор також має право вимагати оригінали документів. 
19. Організатор зобов'язується здійснювати ретельний контроль за Гравцями, класифікованими як такі, що діють у ступені високого ризику.
20. Відмова Організатора від проведення фінансових операцій Гравця, які Організатор вважає підозрілими, відмова від встановлення (підтримання) ділових відносин, у тому числі шляхом розірвання ділових відносин з Гравцем (включаючи блокування Особистого кабінету), не є підставою для цивільно-правової відповідальності Організатора за невиконання зобов'язань перед Гравцем. 
21. Організатор не зобов'язаний інформувати Гравців або інших осіб про заходи, вжиті для запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, за винятком наступних випадків:

• під час інформування Гравців про призупинення надання послуг;
• при відмові виконати запит Гравця або відкрити Особистий кабінет, а також при запиті документів у Гравця.

22. Ця AML/KYC-Політика є невід’ємною частиною Договору публічної оферти щодо участі в азартній грі, та/або Правил організатора азартних ігор, та/або Правил азартних ігор казино в мережі Інтернет, та/або Правил (принципів) відповідальної гри, та/або Політики конфіденційності, та/або Умов акційної політики організатора азартних ігор казино в мережі Інтернет, згідно з якими Гравець реєструє Особистий кабінет на Порталі/ Мобільному застосунку SuperGra та користується Послугами Організатора.