УТВЕРЖДЕНО

ПРИКАЗОМ № 29/09-5 от 29.09.2025 года

ДИРЕКТОР ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ

ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «НЕЙТИВ АППС»
Гейц А.О.

AML/KYC-ПОЛИТИКА ОРГАНИЗАТОРА АЗАРТНЫХ ИГР КАЗИНО В СЕТИ ИНТЕРНЕТ

1. ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «НЕЙТИВ АППС», идентификационный код 43488489, местонахождение: 04215, город Киев, ул. Светлицкого, дом 35, офис 108/4, осуществляющий свою деятельность на основании Лицензии на осуществление деятельности по организации и проведению азартных игр казино в сети Интернет (далее - Организатор), выданная Комиссией по регулированию азартных игр и лотерей 22.12.2022 г., согласно решению № 434 от 13.12.2022 года (далее - Лицензия), настоящим документом утверждает политику по выявлению и предотвращению какой-либо деятельности по легализации (отмыванию) доходов, полученных законным путем, или финансированию терроризма во время оказания Услуг (далее – AML/KYC-Политика).
2. Термины и определения, касающиеся настоящей AML/KYC-Политики, применяются в размене и соответствии с Правилами Организатора азартных игр Общества с ограниченной ответственностью «НЕЙТИВ АППС» (далее - Правила). 
3. Политика AML/KYC предназначена для предотвращения и снижения всех возможных рисков участия Организатора в любой незаконной деятельности.
4. Политика AML/KYC полностью нацелена на постоянный анализ финансовых операций Игроков по предотвращению отмывания денег и борьбы с финансированием терроризма с целью минимизации и управления рисками, как репутационными и правовыми, так и регуляторными.
5. В своей деятельности Организатор руководствуется действующим законодательством Украины, в частности, но не исключительно, основными законодательными нормативно-правовыми актами Украины по вопросам направленным на противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а именно:

• Закон Украины «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр» N 768-1X от 14.07.2020 (с последующими изменениями и дополнениями);
• Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» N 361-1X от 06.12.2019 (со следующими изменениями и дополнениями);
• Постановление Кабинета Министров Украины «Об утверждении лицензионных условий в сфере организации и проведения азартных игр» N 1341 от 21.12.2020 (с последующими изменениями и дополнениями);
• Постановление Кабинета Министров Украины от 22.07.2020 N 622 «Об утверждении Порядка формирования перечня лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или в отношении которых применены международные санкции» (с последующими изменениями и дополнениями);
• Постановление Кабинета Министров Украины от 05.08.2020 N 677 «О порядке формирования перечня государств (юрисдикций), не выполняющих или ненадлежащим образом выполняющих рекомендации международных, межправительственных организаций, задействованных в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма или финансированием распространением оружия массового уничтожения» (с последующими изменениями и дополнениями);
• Положение об осуществлении финансового мониторинга субъектами первичного финансового мониторинга, государственное регулирование и надзор за деятельностью которых осуществляет Министерство финансов Украины, утвержденное Приказом Министерства финансов Украины от 07 июня 2024 г. № 282;
• Приказ Министерства финансов Украины от 28.12.2022 № 465 «Об утверждении Критериев риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения» (с последующими изменениями и дополнениями);
• Другими нормативно-правовыми актами.

6. AML/KYC-политика предназначена для обеспечения соответствия проведения финансовых операций международным стандартам в разрезе борьбы с отмыванием денег и финансированию терроризма. Организатор проводит тщательный анализ актуальности и соответствия идентификационных данных Игроков во время оказания им услуг, в соответствии с нормами Действующего законодательства Украины, в том числе, при проведении надлежащей проверки.
7. Организатор обязан делиться информацией об Игроках с банковскими учреждениями и правоохранительными органами, другими органами государственной власти, как того требует Действующее законодательство Украины, и вправе делать это без получения предварительного согласия Игрока. Используя Портал/Мобильное приложение SuperGra Организатора, Игрок дает свое согласие на выполнение таких действий. Организатор хранит всю информацию об Игроке и его истории ставок, платежных операциях в течение пяти лет после завершения последней финансовой операции.
8. Организатором с целью проведения идентификации/верификации и осуществления надлежащей проверки Игрока могут использоваться на Портале/ Мобильное приложение SuperGra такие методы как:
1) с помощью системы BankID НБУ в следующем порядке:
- получить идентификационные данные такого  физического лица с помощью системы BankID НБУ;
- получить от физического лица копию идентификационного документа (копии страниц идентификационного документа, содержащих идентификационные данные), на которую наложена электронная подпись Игрока (КЭП);
- осуществить проверку идентификационных данных, содержащихся в копии идентификационного документа, электронной подписи, и идентификационных данных, полученных с помощью системы BankID НБУ, на их соответствие;
2) получение электронной копии электронного паспорта / электронного паспорта для выезда за границу / электронного удостоверения на постоянное проживание / электронного вида на жительство, сформированной средствами Портала Дія с наложением удаленной квалифицированной электронной подписи «Дія.Підпис» («Дія ID») личности и квалифицированной электронной печати технического администратора Портала Дія с соответствующей квалифицированной электронной отметкой времени, соответствующей дате осуществления Организатором верификации личности.
9. По запросу Организатора должны быть предоставлены другие дополнительные документы/информация, касающиеся Игрока и необходимые для проведения идентификации/верификации и осуществления надлежащей проверки личности Игрока в соответствии с Действующим законодательством Украины, если Организатор сочтет это необходимым для завершения надлежащей проверки Игрока по противодействию отмыванию денежных средств. Процесс установления данных Игрока также предусматривает обязательное подтверждение номера телефона Игрока и его электронной почты.
10. Игроком, согласно с нормами Действующего законодательства Украины, не могут быть:

• лица, не предоставленные для ознакомления документ, удостоверяющий личность и содержащий сведения о возрасте лица, в случае получения требования от работника Организатора предоставить такой документ, если у него возникли сомнения в достижении лицом 21-летнего возраста.
• предоставили ложную информацию/сведения/документы Организатору и/или его представителю, в частности, по отношению к себе, включая: фамилия, имя, отчество, сведения о возрасте, месте проживания или месте пребывания.
• имеют ограниченную дееспособность и/или недееспособны;
• включены в Реестр лиц, которым ограничен доступ к игорным заведениям и/или участие в азартных играх;
• имеют лудоманию (страдают игровой зависимостью);
• непосредственно являются учредителями (участниками, акционерами), руководителями Организатора, в которых они учредители и/или занимают руководящие должности;
• являются представителями учредителей (участников, акционеров), руководителей Организатора, в которых они являются представителями учредителя и/или занимают руководящие должности;
• могут иметь и/или владеют информацией о результате Азартной игры;
• непосредственно и/или косвенно (с привлечением третьего лица/третьих лиц) могут повлиять на результат Азартной игры или размер выплаты (выдачи) выигрыша (приза);
• является председателем, членами и/или должностными лицами Уполномоченного органа, кроме проведения проверок методом контрольных закупок;
• находятся в состоянии алкогольного, наркотического или иного опьянения или находятся в состоянии отравления/интоксикации;
• являются гражданами и/или подданными государства, которое любым способом оккупировало часть территории Украины или совершает агрессию против Украины, признано Верховной Радой Украины государством-агрессором или государством-оккупантом, кроме тех, которые имеют действующий вид на временное или постоянное проживание в Украине;
• включены в перечень лиц, связанных с реализацией террористической деятельности или в отношении которых применены международные санкции и перечень лиц в отношении которых применены специальные экономические и ограничивающие меры (санкции);
• другие лица, которые не могут быть Игроками в соответствии с Действующим законодательством Украины, Правилами.

11. Организатор проводит проверку Игроков на наличие/отсутствие в следующих реестрах, списках, базах данных:

• перечень лиц, в отношении которых применены специальные экономические и ограничительные меры (санкции); 
• перечень лиц, связанных с реализацией террористической деятельности или в отношении которых применены международные санкции, который формируется в порядке, определенном КМУ, и публикуется на официальном веб-сайте Государственной службы финансового мониторинга;
• наличие/отсутствие в реестрах баз данных, МВД, ГТСУ, а также Совета безопасности ООН, Европейского союза, Великобритании и США (OFAC);
• наличие/отсутствие лица в Реестре лиц, которым ограничен доступ к игорным заведениям и/или участие в азартных играх.

12. Выплата Игроку денежных средств с Игрового баланса осуществляется в соответствии с требованиями Действующего законодательства Украины и Правил. Выплата денежных средств третьим лицам запрещена. Внутренние транзакции по переводам денежных средств между Игроками также запрещены.
13. Игрок обязуется придерживаться правовых норм, включая международные нормы, направленные на борьбу с незаконными денежными переводами, финансовым мошенничеством, легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения и не совершать противоправные действия.
14. Организатор обязуется приложить максимум усилий, чтобы избежать прямого или косвенного соучастия в незаконной финансовой деятельности и любых других незаконных операциях с использованием Портала/Мобильного приложения SuperGra.
15. Игрок гарантирует законное происхождение, право собственности и право пользования денежными средствами, внесенными на его Игровой баланс.
16. Если на Игровом балансе обнаруживаются доказательства подозрительных операций, факты пополнения Игрового баланса из сомнительных источников (например, когда данные отправителя и владельца счета не совпадают) и/или какие-либо действия с признаками мошенничества (включая возмещение или аннулирование платежей), Организатор оставляет за собой право провести внутреннее расследование, провести анализ финансовых операций, заблокировать доступ в Личный кабинет, отменить какие-либо платежи и приостановить операции на Игровом балансе (в том числе сделать невозможным осуществление Игроком ставок, не осуществлять выплаты и так далее) до конца официального расследования, или анализа операций. Для принятия необходимого решения Организатор руководствуется положениями Действующего законодательства Украины.
17. Организатор имеет право потребовать дополнительную информацию об Игроке, если способ выплаты денежных средств отличается от способа их внесения на Игровой баланс. Организатор также оставляет за собой право заблокировать доступ Игроку к Личному кабинету при расследовании или проведении анализа финансовых операций, если Игрок отказывается предоставить дополнительную информацию по запросу Организатора.
18. В ходе расследования Организатор вправе потребовать дополнительные копии документов, подтверждающих личность Игрока, и копий банковских выписок с карт, используемых для внесения денежных средств на Игровой баланс, копий платежных документов и других документов, подтверждающих законное владение и законное происхождение денежных средств. Организатор также вправе потребовать оригиналы документов.
19. Организатор обязуется осуществлять тщательный контроль за игроками, классифицированными как действующие в степени высокого риска.
20. Отказ Организатора от проведения финансовых операций Игрока, которые Организатор считает подозрительными, отказ от установки (поддержания) деловых взаимоотношений, в том числе путем разрывания деловых отношений с Игроком (включая блокировку Личного кабинета), не является основанием для гражданско-правовой ответственности Организатора за невыполнение обязательств перед Игроком.
21. Организатор не обязан информировать Игроков или других лиц о мерах, предпринятых для предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения, за исключением следующих случаев:

• при информировании Игроков о приостановлении оказания услуг;
• при отказе выполнить запрос Игрока или открыть Личный кабинет, а также при запросе документов у Игрока.

22. Настоящая AML/KYC-Политика является неотъемлемой частью Договора публичной оферты по участию в азартной игре, и/или Правил организатора азартных игр, и/или Правил азартных игр казино в сети Интернет и/или Правил (принципов) ответственной игры  и/или Политики конфиденциальности, и/или Условиями акционной политики организатора азартных игр казино в сети Интернет, согласно которым Игрок регистрирует Личный кабинет на Портале/ Мобильном приложении SuperGra и пользуется Услугами Организатора.