AML/KYC-политика

УТВЕРЖДЕНО

ПРИКАЗОМ № 4 от 09.08.2023 года

ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ

ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «НЕЙТИВ АППС»

AML/KYC-ПОЛИТИКА ОРГАНИЗАТОРА АЗАРТНЫХ ИГР КАЗИНО В СЕТИ ИНТЕРНЕТ

1. ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «НЕЙТИВ АППС», идентификационный код 43488489, местонахождение: 04123, город Киев, ул. Светлицкого, дом 35, офис 108/4, осуществляющий свою деятельность на основании Лицензии на осуществление деятельности по организации и проведению азартных игр казино в сети Интернет (далее - Организатор), выданная Комиссией по регулированию азартных игр и лотерей 22.12.2022 г., согласно решению № 434 от 13.12.2022 года (далее - Лицензия), настоящим документом утверждает политику по выявлению и предотвращению какой-либо деятельности по легализации (отмыванию) средств, полученных незаконным путем, или финансированию терроризма в продуктах и услугах, которые Организатор предлагает своим Игрокам (далее – AML/KYC-Политика).
2. Термины и определения, касающиеся настоящей AML/KYC-Политики, применяются в размене и соответствии с Правилами Организатора азартных игр, утвержденными Приказом № 4 от 09.08.2023 года.
3. Политика AML/KYC предназначена для предотвращения и снижения всех возможных рисков участия Организатора в любой незаконной деятельности.
4. Политика AML/KYC полностью нацелена на постоянный анализ финансовых операций Игроков по предотвращению отмывания денег и борьбы с финансированием терроризма с целью минимизации и управления рисками, как репутационными и правовыми, так и регуляторными.
5. В своей деятельности Организатор руководствуется Действующим законодательством Украины, в частности, но не исключительно, основными законодательными нормативно-правовыми актами Украины вопросов, направленных на противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а именно:

Закон Украины «О лицензировании видов хозяйственной деятельности» N 222-VIII от 02.03.2015 (с последующими изменениями и дополнениями);
Закон Украины «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр» N 768-1X от 14.07.2020 (с последующими изменениями и дополнениями);
Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» N 361-1X от 06.12.2019 (со следующими изменениями и дополнениями);
Постановление Кабинета Министров Украины «Об утверждении лицензионных условий в сфере организации и проведения азартных игр» N 1341 от 21.12.2020 (с последующими изменениями и дополнениями);
Постановление Кабинета Министров Украины от 09.09.2020 N 850 «Некоторые вопросы организации финансового мониторинга» (с последующими изменениями и дополнениями);
Постановление Кабинета Министров Украины от 22.07.2020 N 622 «Об утверждении Порядка формирования перечня лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или в отношении которых применены международные санкции» (с последующими изменениями и дополнениями);
Постановление Кабинета Министров Украины от 05.08.2020 N 677 «О порядке формирования перечня государств (юрисдикций), не выполняющих или ненадлежащим образом выполняющих рекомендации международных, межправительственных организаций, задействованных в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма или финансированием распространением оружия массового уничтожения» (с последующими изменениями и дополнениями);
Приказ Министерства финансов Украины от 22.12.2015 N 1160 «Об утверждении Положения об осуществлении финансового мониторинга субъектами первичного финансового мониторинга, государственное регулирование и надзор за деятельностью которых осуществляет Министерство финансов Украины» (с последующими изменениями и дополнениями);
Приказ Министерства финансов Украины от 08.07.2016 N 584 «Об утверждении Критериев риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансировании терроризма и финансировании распространения оружия массового уничтожения» (с последующими изменениями и дополнениями).

6. AML/KYC-политика предназначена для обеспечения соответствия проведения финансовых операций международным стандартам в разрезе борьбы с отмыванием денег и финансированию терроризма. Организатор проводит тщательный анализ актуальности и соответствия идентификационных документов Игроков нормам Действующего законодательства Украины при проведении надлежащей проверки.
7. Организатор обязан делиться информацией об Игроках с финансовыми учреждениями и правоохранительными органами, как того требует Действующее законодательство Украины, и вправе делать это без получения предварительного согласия Игрока. Используя Портал/Мобильное приложение SuperGra Организатора, Игрок дает свое согласие на выполнение таких действий. Организатор хранит всю информацию об Игроке и его истории ставок, платежных операциях в течение пяти лет.
8. Организатором с целью проведения идентификации/верификации и осуществления надлежащей проверки Игрока могут использоваться на Портале/ Мобильное приложение SuperGra такие методы как:
8.1. Получение данных и подтверждение личности с помощью BankID.
8.2. Получение данных и фотофиксации лица с использованием метода распознавания реальности с помощью ГП «ДИЯ».
8.3. Получение цветных копий паспорта гражданина Украины (все страницы) или цветной копии паспорта гражданина Украины для выезда за границу и т.д.
9. По запросу Организатора должны быть предоставлены другие дополнительные документы, касающиеся Игрока и необходимые для проведения идентификации/верификации и осуществления надлежащей проверки личности Игрока в соответствии с Действующим законодательством Украины, если Организатор сочтет это необходимым для завершения надлежащей проверки Игрока по противодействию отмыванию денежных средств. Процесс надлежащей проверки Игрока также предусматривает обязательное подтверждение номера телефона Игрока и его электронной почты.
10. Игроком, согласно Действующему законодательству Украины не могут быть:

лица, не предоставленные для ознакомления документ, удостоверяющий личность и содержащий сведения о возрасте лица, в случае получения требования от работника Организатора предоставить такой документ, если у него возникли сомнения в достижении лицом 21-летнего возраста.
предоставили ложную информацию/сведения/документы Организатору и/или его представителю, в частности, по отношению к себе, включая: имя, отчество, сведения о возрасте, месте проживания или месте пребывания.
имеют ограниченную дееспособность и/или неспособны;
включены в Реестр лиц, которым ограничен доступ к игорным заведениям и/или участие в азартных играх;
имеют лудоманию (страдают игровой зависимостью);
непосредственно являются учредителями (участниками, акционерами), руководителями Организатора, в которых они учредители и/или занимают руководящие должности;
являются представителями учредителей (участников, акционеров), руководителей Организатора, в которых они являются представителями учредителя и/или занимают руководящие должности;
могут иметь и/или владеют информацией о результате Азартной игры;
непосредственно и/или косвенно (с привлечением третьего лица/третьих лиц) могут повлиять на результат Азартной игры или размер выплаты (выдачи) выигрыша (приза);
является председателем, членами и/или должностными лицами Уполномоченного органа, кроме проведения проверок методом контрольных закупок;
находятся в состоянии алкогольного, наркотического или иного опьянения или находятся в состоянии отравления/интоксикации;
являются гражданами и/или подданными государства, которое любым способом оккупировало часть территории Украины или совершает агрессию против Украины, признано Верховной Радой Украины государством-агрессором или государством-оккупантом, кроме тех, которые имеют действующий вид на временное или постоянное проживание в Украине;
включены в санкционные списки.

11. Организатор проводит проверку Игроков на наличие/отсутствие в следующих реестрах, списках, базах данных:

наличие/отсутствие в санационном перечне СНБО;
перечень лиц, в отношении которых применены специальные экономические и ограничительные меры (санкции); наличие/отсутствие в реестрах баз данных (Государственной службы финмониторинга, МВД, ГТСУ, а также Совета безопасности ООН, Европейского союза, Великобритании и США (OFAC);
наличие/отсутствие лица в Реестре лиц, которым ограничен доступ к игорным заведениям и/или участие в азартных играх.

12. Выплата Игроку денежных средств с Клиентского счета разрешается только после подтверждения на основании предоставленной документации и заполненной анкеты. Выплата денежных средств может производиться только на счет, принадлежащий лицу, идентифицированному как Игрок (владелец Клиентского счета на Портале/ Мобильном приложении SuperGra). Выплата денежных средств третьим лицам запрещена. Внутренние транзакции по переводам денежных средств между Игроками также запрещены.
13. Игрок обязуется уважать правовые нормы, включая международные нормы, направленные на борьбу с незаконными денежными переводами, финансовым мошенничеством, отмыванием денег и легализацией средств, полученных незаконным путем.
14. Организатор обязуется приложить максимум усилий, чтобы избежать прямого или косвенного соучастия в незаконной финансовой деятельности и любых других незаконных операциях с использованием Портала/Мобильного приложения SuperGra.
15. Игрок гарантирует законное происхождение, право собственности и право пользования денежными средствами, внесенными на его Клиентский счет.
16. Если на Клиентском счете обнаруживаются доказательства подозрительных операций, денежные депозиты из сомнительных источников (например, когда данные отправителя и владельца счета не совпадают) и/или какие-либо действия с признаками мошенничества (включая возмещение или аннулирование платежей), Организатор оставляет за собой право провести внутреннее расследование, заблокировать или закрыть Клиентский счет, отменить какие-либо платежи и приостановить операции на Клиентском счете до конца официального расследования. Для принятия необходимого решения Организатор руководствуется положениями Действующего законодательства Украины.
17. Организатор имеет право потребовать дополнительной информации об Игроке, если способ выплаты денежных средств отличается от способа их внесения на Клиентский счет. Организатор также оставляет за собой право заблокировать Клиентский счет при расследовании, если Игрок отказывается предоставить дополнительную информацию по запросу Организатора.
18. В ходе расследования Организатор вправе потребовать дополнительные копии документов, подтверждающих личность Игрока, и копий банковских карт, используемых для внесения денежных средств на Клиентский счет, копий платежных документов и других документов, подтверждающих законное владение и законное происхождение денежных средств. Организатор также вправе потребовать оригиналы документов.
19. Организатор обязуется осуществлять тщательный контроль за игроками, классифицированными как действующие в степени высокого риска.
20. Отказ Организатору от совершения операций Игрока, которые Организатор считает подозрительным (включая блокировку или закрытие Клиентского счета), не является основанием для гражданско-правовой ответственности Организатора за невыполнение обязательств перед Игроком.
21. Организатор не обязан информировать Игроков или других лиц о мерах, предпринятых для противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением следующих случаев:

при информировании Игроков о приостановлении действия определенной услуги;
при отказе выполнить запрос Игрока или открыть счет, а также при запросе документов у Игрока.

22. Настоящая AML/KYC-Политика является неотъемлемой частью Договора публичной оферты по участию в азартной игре, и/или Правил организатора азартных игр, и/или Правил азартных игр казино в сети Интернет и/или Правил (принципов) ответственной игры и/или Политики конфиденциальности, и/или Условиями акционной политики организатора азартных игр казино в сети Интернет, утвержденные Приказом № 4 от 09.08.2023 года, согласно которым Игрок регистрируется и открывает Клиентский счет на Портале/ Мобильном приложении SuperGra и пользуется Услугами Организатора.